也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远，可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

洗钱的主要途径或方式有：一是利用金融机构伪造商业票据，通过证券业和保险业洗钱、用支票开立账户进行洗钱、利用银行存款的国际转移进行洗钱，利用期货、期权洗钱等；二是利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱，典型的国家和地区有瑞士、巴拿马等；三是通过投资办产业的方式，如成立空壳公司，利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱；四是通过市场的商品交易活动洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；五是其他洗钱方式，如走私、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益，通过购买彩票、购买房产和虚假拍卖等方式进行洗钱。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱监督管理工作的行政主管部门；同时，金融监督管理机构以及其他有关部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对于网络信息要时刻警惕，不可因贪一时便宜而最终落入骗局。下一期我们将为您讲述个人如何防范洗钱活动。